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什么是AAVE (LEND)幣? 有投資前景嗎

Aave 協議及其原生代幣LEND是去中心化金融 (DeFi) 領域的領先公司。該公司允許其用戶訪問其開源和非托管協議以創建貨幣市場,加入諸如 Compound 之類的越來越多的項目,為大眾帶來去中心化的選擇。我們看看 Aave (LEND) 是誰,它的用途以及它與Compound Finance等其他項目的不同之處。

什么是Aave?

總部位于倫敦的 Aave 公司以芬蘭語中的“幽靈”一詞命名,于 2018 年 9 月成立,此前一年,其 ETHLend 代幣成功進行了首次代幣發行 (ICO),籌集了 1620 萬美元。ETHLend 下屬的執行團隊在 Aave成立后遷移到 Aave,ETHLend 成為 Aave 的子公司。2020 年 1 月,ETHLend 宣布不再運營,其網站將僅對當前用戶關閉現有貸款保持活躍。

Aave 的目標是填補 PayPal、Skrill 和 Coinbase 等中心化金融科技行業巨頭留下的空白。他們的主要產品是AAVE (LEND)幣協議,這是一種開源和非托管協議,用于在以太坊區塊鏈上創建貨幣市場。

Aave 背后的團隊創始人是誰?

Aave 在其團隊中擁有豐富的人才和經驗。Stani Kulechov(首席執行官)和 Jordan Lazaro Gustave(首席運營官)從 ETHLend 保留并遷移了他們的角色,將他們的知識財富帶到了 Aave。他們多元化的 18 人團隊匯集了在創業領域的豐富經驗。Aave 的創始人 Stani Kulechov 似乎對 DeFi 達到主流采用所必需的條件了如指掌。在最近的一次采訪中,他指出這一切都歸結為量化風險并使其對投資者,尤其是機構投資者透明。

什么是 Aave 協議?

Aave 最大和最完整的方面是于 2020 年 1 月推出的 Aave 協議。它從 ETHLend 的轉變標志著公司戰略的重大轉變。從去中心化 P2P 借貸到基于池的策略,Aave 協議是一種開源非托管協議,允許用戶在以太坊區塊鏈上創建自己的去中心化貨幣市場。

存款人通過將加密貨幣存入貸款池來提供流動性,然后他們就可以賺取利息。同時,借款人可以通過超額抵押或抵押不足的方式利用這些貸款池獲得貸款。貸款不需要單獨匹配,即一個貸款人對一個借款人。相反,池中的存款和借入/抵押的金額用于根據池的狀態進行即時貸款。目前有 2 個貨幣市場可供用戶進入,它們是 Aave 和 Uniswap。

閃貸

Aave 有一項功能使其與眾不同??焖儋J款允許客戶在沒有任何抵押品的情況下或取出貸款。這些閃貸使定制的智能合約能夠在一次交易中從AAVE (LEND)幣的儲備池中借入資產。貸款是在交易結束前將流動性返回到池中的條件下進行的。但是,如果到那個時候還沒有償還,交易就會被逆轉——這將有效地撤消在那之前執行的任何操作,并保證儲備池中資金的安全。

Fast Loan 功能專為開發人員設計,以制作需要資金用于套利、再融資或清算目的的工具。Aave解釋說Flash Loans 說它是“為開發人員/具有一些技術知識的人設計的”,具有無風險貸款的好處。Aave 對閃貸收取 0.09% 的費用。

速率切換

速率轉換是 Aave 的另一個獨特賣點,它是在 5 月升級期間推出的他們的借款/利率。利率轉換允許借款人在固定利率和浮動利率之間轉換,這在波動的去中心化市場中很有用。對于高利率,用戶通常會選擇固定利率,但當其波動較大且預期利率較低時,人們可能會選擇浮動利率以降低借貸成本。固定利率可以改變,但只有在存款收益率高于固定借款利率時才會發生變化,因為系統可能會因支付的金額超過其支付的金額而變得不穩定。如果是這樣,固定利率將重新平衡為新的穩定利率。另一方面,當浮動利率低于固定利率20%時,貸款將自動減少以彌補差額。

鏈接了哪些加密貨幣令牌?

Aave 上有 19 個可用的代幣。其中包括 DAI、USD Coin (USDC)、TrueUSD (TUSD)、USDT Coin (USDT)、sUSD、Binance USD (BUSD)、以太坊 (ETH)、Basic Attention Token (BAT)、Kyber Network (KNC)、ChainLink (LINK) )、Decentraland (MANA)、Maker (MKR)、Augur (REP)、SNK、Enjin Coin (ENJ)、REN、WBTC Coin (WBTC)、Yearn.finance (YFI) 和 Ox Coin (ZRX)。

請注意:每種資產都有不同的抵押要求。這是因為價格波動的差異。由于價格穩定,穩定幣自然會提供貸款價值比。Aave 評級過程的完整細分可以在他們的風險框架中找到。

除了這些代幣,還有一個 Aave 使用的原生代幣,稱為Lend。令牌的解釋和分析可以在下面找到。

AAVE (LEND)代幣

通常也被稱為 ETHLend,LEND 加密貨幣代幣在今年 1 月 ETHLend 結束運營后,已轉為 Aave 的原生代幣。盡管保留了名稱,但新的 Aave 版本的 Lend 與之前的版本大不相同。

AAVE (LEND)幣基于 ERC-20 標準構建,可用于費用減免。代幣是從從 Aave 協議收取的費用中燒掉的,使用了大約 80% 的平臺費用。這似乎表明,隨著時間的推移,Lend 代幣的價值會更高。LEND 所有者還可以要求協議費用,以換取在惡意借款人發生流動性事件時充當第一道防線。

此外,LEND 代幣可用于對 Aave 改進提案 (AIP) 進行投票。更重要的是,AAVE (LEND)幣持有者可以將他們的 LEND 存入AAVE (LEND)幣平臺進行投票,即使它目前被用作抵押品。目前,此功能已在 Ropsten 測試網絡上預發布,然后再在以太坊主網上發布。這樣 Aave 社區就可以在不產生巨額 gas 成本的情況下對提案進行投票,在正式啟動之前試用該模塊并向 Aave 團隊提供反饋。還值得注意的是,測試網上所有投票的結果不被視為長期有效。

AAVE 代幣價格

Aave 成為 2020 年夏季 DeFi 熱潮中增長最快的項目之一。2020 年 7 月初,該協議鎖定的總價值略高于 1.15 億美元。在不到一年的時間里,2021 年 2 月 13 日,該協議突破了60 億美元的大關。

如何在Aave上貸款

在 Aave 上存款和賺取利息是一個簡單的過程。在開始之前,您必須訪問https://app.aave.com/并使用 Web 3.0 錢包(例如 Metamask、Coinbase Wallet 或 Fortmatic)進行連接。

存款很容易,只需簡單地選擇您想要投資的資產,然后允許 Aave訪問該資產。交易處理完畢并確認利率后,您可以在 Aave 應用程序上查看利率變化。生息代幣稱為 aTokens,類似于 Compound 的 C 代幣。

Compound 的代幣和 aToken 之間存在一些差異。主要是 aToken 保持其基礎資產價格,并在價格上漲時增加擁有的代幣數量,而不是增加代幣價格。

AAVE (LEND)幣和Compound (COMP)哪個好

Compound Finance 和 Aave 似乎都是兩個頂級的 DeFi 借貸平臺。但是,兩者都具有使它們與眾不同的獨特功能。Compound 確實將 USDT 作為可用資產,但AAVE (LEND)幣提供更廣泛的代幣。對于 Aave 來說,他們的新利率和法規,比如利率轉換,給了他們一點優勢。對于初次使用的用戶,Aave 提供了很高的獎勵率。但是,Aave 的平均貸款利率和借款費用較高。不管怎樣,Aave 已經證明是 Defi 社區的一個很好的補充,應該會很受歡迎。您可以在此處閱讀有關 Compound ($COMP) 的更多信息。

Aave 2.0 的主要功能

Aave 2.0 于2020 年 8 月 14 日發布。Aave Market 現在提供 19 種資產,另外 Uniswap Market 提供不同的 Uniswap 對作為抵押品。該平臺也已發展到超過 15,000 名用戶。以下是 Aave 階段 2 中可以預期的一些關鍵新功能。

用抵押品支付

目前,如果用戶想用部分抵押品償還貸款,他們需要在多個協議上進行 4 次單獨的交易:提取抵押品、購買借入的加密貨幣、償還債務并解鎖所有存入的抵押品。有了這個新功能,AAVE (LEND)幣用戶可以通過在 1 筆交易中直接支付抵押品來去杠桿或平倉。

債務代幣化和本地信用委托

用戶的債務頭寸將是代幣,即用戶將收到代表其債務的代幣。除了其他功能(例如來自冷錢包的本地頭寸管理和特定于用戶的產量農業策略)之外,這還支持 Aave 協議中的本地信用委托。

定息存款

AAVE (LEND)幣上的存款可以產生不受市場變化約束的可預測利率。

提高穩定借款利率

這將通過將借款利率鎖定在指定的時間段內,進一步確保利率的可預測性。

私人市場

Aave 將允許治理開放私人市場以開放私人市場以支持所有類型的代幣化資產。Aave 團隊還與 RealT 合作,將抵押貸款帶入以太坊。

改進的 aToken

aTokens 是 Aave 的計息代幣,在存款時鑄造,隨后在贖回時銷毀。aToken 與存放在 Aave 的基礎資產的價值 1:1 掛鉤。在 Aave 2.0 中,現在將有一個版本 2 的 aToken,它集成了 EIP 2612,允許無氣體批準。

GAS優化

此功能目前正在開發中,將顯著降低AAVE (LEND)幣上大多數交互的交易成本。對于某些交互,gas 成本甚至可以降低 50%。Aave 版本 2 還將實現本地 GasToken 支持。

安全

在版本 2 中,內部設計變得更簡單,架構也得到了改進,因此對形式驗證更加友好。Aave 還與頂級審計師合作,例如 Consensys Diligence 和 Certora——自動驗證技術領域的領先公司。

本地交易功能

Aave v2 將引入用戶將其債務頭寸從一種資產本地交易到另一種資產的能力,即您可以借入 DAI,如果借入 USDC 變得更便宜,您可以在一筆交易中將債務頭寸更改為 USDC。

用戶還可以在AAVE (LEND)幣支持的各種加密貨幣之間交易他們的存款資產,即使它被用作抵押品。

版本2也引入了杠桿交易,用戶可以直接做多空杠桿頭寸,無需使用第三方服務。與保證金貸款相反,流動性提供者可以增加其存款的權重以抓住機會。

治理

Aave 版本 2 還引入了幾個新的治理功能?,F在,AAVE (LEND)幣持有者可以將他們的投票權重委托給任何其他地址。Aave 認為這可能會導致協議政治家的出現,他們將代表同行的利益將選票委托給他們。但與我們今天在世界各地看到的大多數代議制民主不同,投票委托是一種流動民主,因此這意味著用戶可以在一次交易中立即刪除委托,如果他們愿意的話。

AAVE (LEND)幣團隊也認識到需要將代幣移動到另一個位置以參與治理的痛點。因此,Aave 現在允許用戶從他們的冷錢包中簽署消息以參與 Aave 治理。這將反過來降低安全風險。

投資前景

Aave 是一個非常有前景的項目,它似乎在某種程度上被忽視了。與其他 DeFi 借貸協議相比,它提供了一系列功能、資產和開發工具,允許其他人將這些相同的功能實施到他們自己的 DeFi 項目中。

Aave是一個建立在強大基礎之上的 DeFi 協議,并迫使DeFi 領域的其他競爭對手加強他們的價值主張以保持競爭力??焖儋J款和利率切換等功能為其許多用戶提供了獨特的實用程序。該項目目前允許以 20 種加密貨幣進行借貸。

Aave 很有前景,因為它顯示了 DeFi 空間通過新的創新功能進行顛覆的成熟程度以及增長的空間有多大。

DeFi 資產正迅速成為加密領域的焦點。Aave 的 LEND在一年內上漲了4000%以上。

有趣的是,似乎有更多價格上漲的空間,因為到達 Nairametrics 的信息顯示 Aave 英國商業實體的非托管借貸協議已獲得電子貨幣機構(EMI) 許可證。

與 DeFi 2020 年的其他協議一樣,Aave 已經在市場上分得了一塊蛋糕。雖然仍然相對較新且未完成,但 Aave 已經擁有一些市場上最好的收益率。

它提供了無數的資產、功能和工具,以便其他開發人員可以將其中一些功能集成到他們的項目中。畢竟,用樂高積木建造是 DeFi 的全部。根據DeFi Pulse 的數據,Aave在總鎖定價值 (TVL) 方面已經 位居第三。 它們還提供強大的流動性并利用 Nexus Mutual 來防范智能合約風險。

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